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2014年7月25日金曜日

証券会社でのNISA投資額 3月末5000億円→6月末7000億円へ拡大

野村証券やネット証券といった主要証券10社で開始6カ月間の間に口座を開いて実際に株式や投資信託などを買った投資家の日経新聞調べ。
2014年6月末の投資家数105万人、投資額(資金流入額)も約7000億円(3月末は約5000億円)、1口座あたりの平均投資額は66万円となっているようです。
NISAで買われている人気銘柄は、みずほフィナンシャルグループ、キヤノンなどほぼ同じ顔ぶれ。また口座開設者の内訳をみると、女性の比率は43%(3月末は42%)だった。年代別では20~30代が少なく、60代以上が6割近くを占める構図も変わらない状態は続いています。
6月末の口座開設者数は363万人で3月末から40万人増えた。実際に投資している人(105万人)の割合は29%で、口座の稼働率は1月末の17%、3月末の24%から上昇傾向となっています。

NISAの場合、年末に近づくにつれて年間の非課税枠を使い切ろうとの機運が高まり、株式や投信を買い増す投資家が増えるとみられていると分析されています。日本証券業協会は、タレントの香取慎吾さんを起用したテレビCMを11月から流すなど、幅広い年齢層の利用を促していく考えとのことです。

金融庁の調査では、3月末時点で銀行などを含む金融機関全体の口座総数は650万、投資額は1兆34億円だったので、証券会社と銀行で半々といったところでしょうか。

参考:日経新聞 2014/7/15「NISA、半年で投資100万人超 主要証券10社」

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2014年1月4日土曜日

NISA口座数400万超す、NISA向けの投資信託商品は延べ600本以上と混沌?

2014年からスタートするNISA(少額投資非課税制度)の口座数が、開設見込みを合わせて400万件を超えたと伝えられています(日経2014/1/3付「NISA口座数、400万超す 高まる個人の投資意欲」より)。

記事によると、日本経済新聞社が2013年12月下旬、証券20社と六大銀行グループに聞き取り調査。
NISA口座を開くために金融機関が税務署に送る確認書交付の申請数は397万件。近く申請する見込み数(25万件)を加えると400万件を超えるということです。

うち、野村証券が1社で100万口座を獲得し、証券業界全体でも336万件とのことです。
銀行は70万件弱程度の口座獲得という計算になります。

2013/10/30付のロイターの記事では、9月末時点で、野村証券が85万口座(予約含め100万口座)、大和証券が40万口座、SMBC日興証券が25万口座で大手3社がおよそ半分ということで、ざっくり計算では、全体400万件から銀行70万件を引いた330万件ほどが大手3社以下の証券会社とネット証券の口座獲得数という感じでしょうか。

一方、NISA向けの投資信託商品も延べ600本以上が用意されているそうです。
日経では、「投資需要の主な受け皿になるのが、証券会社でも銀行でも買える投信だ。各社がNISA用に勧める既存の投信やNISA専用に新たに用意する投信は延べ607本。日経平均株価をはじめとする株価指数などに連動する「インデックス型」と呼ばれる投信が全体の3割弱を占める」ということです。
投資信託の本数が600本以上もあることについて、金融ブログMarket Hackでは、「金融機関26社に聞き取り調査したわけだから、単純に割り算して、一社あたり23の投信を薦めて回っていることになる」として、「自分のアタマで考えられない奴達(=証券、銀行マン)が、同じく自分のアタマで考えられない顧客(新しくNISA口座を開く、右も左もわかんない消費者)に、とりあえず何か商品をあてがう……そのベルトコンベア式の大量マーケティングに、乗せる、乗せられる……この1980年代から連綿と続いている日本金融界のビューティフルな伝統が、今回も繰り返されているに過ぎない」と批判をしています。さらに、「日曜日の日経新聞にデカデカと全面広告が出ているような投信、東横線などの通勤電車の中吊りに、活字が躍っているような投資対象……これらを避けるだけで、アナタの投資リターンは、格段にUPします」と読者にアドバイスしています。
・Market Hack(2014/1/4) 「NISAブームの記事を読んで(チョッとヘン)と思えないアナタは、まだまだ金融リテラシーが足らんのだよ」
http://markethack.net/archives/51905786.html

2013/9/30時点でのネット証券別の取り扱い商品カテゴリーや手数料は下記で比較されています。
・THE PAGE「NISA口座開設、ネット証券どう選ぶ?」
http://thepage.jp/detail/20130930-00000001-wordleaf
松井証券は手数料無料だが国内株式のみ、手数料と品揃えのバランスはSBI証券が優位のようです。

大手証券各社のNISA向け商品ラインナップのページです。
・野村証券 野村で「NISA」
http://www.nomura.co.jp/nisa/lineup/index.html
・大和証券 大和のNISAいよいよスタート。
http://www.daiwa.jp/service/isa/fund.html#balance01
・SMBC日興証券 NISA向け商品紹介
http://www.smbcnikko.co.jp/nisa/products/index.html

ネット証券各社のキャンペーンページです。
・SBI証券 NISA取扱商品
https://www.sbisec.co.jp/ETGate/?_ControlID=WPLETmgR001Control&_DataStoreID=DSWPLETmgR001Control&burl=search_nisa&dir=lineup%2F&file=nisa_lineup.html&cat1=nisa&cat2=lineup&getFlg=on
・楽天証券 2014年から始まるNISA(ニーサ)で取引するならこの投資信託!
https://www.rakuten-sec.co.jp/web/special/fund_nisa/
・マネックス証券 トータルで選ぶならNISAはマネックス!
https://www.monex.co.jp/Etc/00000000/guest/G800/isa/index.htm


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2013年10月19日土曜日

インデックス投資ナイトチケット追加販売は10/19(土) 18:00から。~NISAアンケートも実施中~

2014年1月11日(土)16時~20時半に新宿FACE(歌舞伎町)で、「インデックス投資ナイト2014 1.11新宿大決戦」と題したトークイベントが開催されます。
【インデックス投資ナイト公式ブログ】プレスリリース: インデックス投資ナイト2014 1.11新宿大決戦
(インデックス投資ナイトのNISAアンケートへのリンク)


インデックス投資ナイトは有志の個人投資家による、個人投資家のためのイベントで、運営者・登壇者の全員がボランティアにより運営されています。スポンサーなどはなしで、内容に「個人投資家のため」以外のバイアスが掛かることもありません。

2013年始に開催されたインデックス投資ナイト2013は100枚のチケットが発売日の昼には完売という盛況でした。
インデックス投資ナイト2014では、大きく会場のキャパシティを数倍に広げ発売開始をしたところ、当初発売枚数すでに完売しております。さらに、追加で100枚の発売をブログ掲載日本日10/19(土)の18時から開始します。

インデックス投資ナイト2014の内容は、下記の3部で構成されています。
・第1部 個人投資家がホンネをぶつけるプレゼンバトル「I-1グランプリ2014 1.11新宿大決戦」
・第2部「NISAメッタ斬り!」
登壇者:
島田知保さん(イボットソン・アソシエイツ・ジャパン㈱ 月刊「投資信託事情」編集長)
竹川美奈子さん(金融ジャーナリスト)
司会: イーノ・ジュンイチさん(ブロガー)
・第3部 座談会「新時代のインデックスvsアクティブ最終決戦」
登壇者:
藤野英人さん(レオス・キャピタルワークス)
山崎元さん(経済評論家。楽天証券経済研究所客員研究員)
司会: カン・チュンドさん(インデックス投資アドバイザー)
※ 他にも出演が決まりしだい発表

第2部「NISAメッタ斬り!」では、昨今話題の「NISA」について個人投資家目線による徹底討論を致します。
これに先立ち、参加者や個人投資家の皆さんにアンケートを実施しています。数分で終わりますので、是非アンケートのご回答へのご協力を頂けますと大変嬉しく思います。
(インデックス投資ナイトのNISAアンケートへのリンク)

なお、NISAの概要については、例えば下記のコラムなどをご参照下さい。
・いちばん分かりやすいサラリーマンのためのNISA講座 サラリーマンとNISA 第1話
・NISAの口座開設はギリギリまで待て!って本当? サラリーマンとNISA 第2話
・「初めて資産運用するなら使って損なし!」NISAの効果的な使い方と改善してほしい点とは? サラリーマンとNISA 第3話


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