定年で企業などから受け取る退職金は毎年10兆円規模に達します。1947～49年に生まれた団塊世代は約650万人。既に退職しているが、受け取った退職金の大半を銀行に預けている状況です。
まとまったお金を手にする定年前後の世代の投資家層を開拓するため、大手証券が団塊の世代や退職を控えた世代向けの運用サービスを拡充している。
相続や健康など退職世代の関心の高いテーマと資産運用を組み合わせた相談会を開いているようです。
参考：日経（2014/10/22)「退職金運用、投資を後押し 定年前後世代向け拡充」
各社の取り組みは下記の通り。
○野村証券
・退職世代向けの「ハッピーライフ」セミナーをほぼ全店で実施。。全日本空輸や大塚製薬など約160社の異業種企業と連携し、企業から派遣された講師が健康などをテーマに説明する。セミナー後に意見を募り、必要があれば運用の相談に乗る。
・資産運用により焦点を当てた説明会も開く。全店規模で開催中の運用相談セミナーでは相続対策なども説明。退職後の収入や支出を前提に、リスク許容度に応じた商品をすすめる。
野村のハッピーライフセミナーは下記のようなジャンルの内容が用意されています。
http://www.nomura.co.jp/lp/happylife_seminar/
-楽しみ 旅行・クルーズ リゾート・レジャー 趣味・教養
-住まい 別荘・移住 二世帯住宅・建替・改築
-健康 介護・医療 運動・ダイエット・美容
-相続 相続・贈与
-もしもの時 葬式・お墓
○大和証券
・退職後の資産設計相談を2014年10月から全店で実施。2015年からは21の本支店に退職世代の関心が高い相続の相談に乗る専門家を置く。
・退職後３年以内の人を対象に優遇金利も用意。証券会社に中長期で運用を一任する「ファンドラップ」を500万円以上、契約するのと併せてグループの大和ネクスト銀行で退職金を預ける場合、当初の３カ月間は定期預金金利を年率５％と通常の0.1％より優遇。
○みずほ証券
・2014年11月から、退職後５年以内の人が退職金で初めて株式投信を購入する際の申込手数料を半額に。ファンドラップを契約した場合、１年間手数料を半額に割り引く。
○ＳＭＢＣ日興証券
・高齢の顧客十数万人に定期的に送るメールに相続関連などの案内を増やす計画。
2014年10月22日水曜日
2013年1月10日木曜日
2013/2/15（金）、16（土）に「東証IRフェスタ2013」開催 著名人による講演も多数
2013年2月15日（金）、16日（土）の両日に、有楽町の東京国際フォーラムにて「東証IRフェスタ2013」が開催されます。
これは、個人投資家と上場企業との価値あるコミュニケーション機会の提供として、東京証券取引所が主催するものです。
東証IRフェスタ2013： http://www.tse-irfesta.com/index.html
上場会社によるIRの会社説明会（ETF含む）、講演会が予定されています。
会社説明会や講演会はタイムスケジュールに合わせて、出席する講演が予約制になっています。
講演会の予定は、下記のようになってます。
2月15日（金）
・「日本企業の再活性化のために」寺島 実郎 氏
・「上げ相場・下げ相場で間違わない個人投資家の企業の選び方」木村 佳子 氏(資産運用アドバイザー）
・「日本を元気にする企業と株式投資」藤沢 久美 氏
・ビジネス・マネー誌トークバトル（ZAIvs東洋経済新報社vs日経マネー）
・「世界のお金の流れ」と「資産運用の今後」松本 大 氏
・「先行き不透明な時代の資産運用」逢坂 ユリ 氏
2月16日（土）
・「生活者株主が日本株市場の主役となる」澤上 篤人 氏
・「これからどうなるグローバル経済とニッポン」浜 矩子 氏
・「2013年のグローバル経済と日本株式の展望」武者 陵司 氏
・「2013年の日本経済と金融・為替市場の展望」熊谷 亮丸 氏
ASKのブログ記事：
・2012/12/31 ２０１２年末のポートフォリオと各アセットクラスへの投資方針について
http://money-learn.seesaa.net/article/310846181.html
・2013/1/3 バイロン・ウィーン氏の2013年１０大びっくり予想 びっくり予想がブームに！？
http://money-learn.seesaa.net/article/311254010.html
・2013/1/2 個人投資家・ビジネスマンのための金融・経済の情報収集について 日興アセット「2011年11月のマーケットをザックリご紹介」を読む
http://money-learn.seesaa.net/article/311131615.html
・2012/12/18 海外ETFの活用方法 具体的に何に投資し、どのようなポートフォリオを組むといいのか【ETFカンファレンス２０１２より】
http://money-learn.seesaa.net/article/308499793.html
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